Как накопить мили на самолет? Лучшие карты

Дебетовые карты для накопления миль

Процент: До 10% годовых по накопительному счету. С программой «Процент+»: +2,5% по накопительному счету и +0,99% по вкладам при тратах от 50 000 руб., +2% по накопительному счету и +0,49% по вкладам при тратах от 15 000 руб.

Кэшбэк: До 30% у партнеров: LevelOne, AliExpress, re:Store, Reebok, Adidas, Ostin, Pandora, Подружка, . показать

Обслуживание: Бесплатно (при наличии кредита, выданного на картсчет, или неснижаемом остатке от 100 000 руб., иначе 299 руб./мес)

Кэшбэк: До 10% кэшбэк милями за траты на путешествия: до 10% за отели и авто, до 5% за авиабилеты, туры и . показать

Процент: 8% годовых до конца следующего месяца с активации, дальше 3% годовых на остаток до 300 000 руб. с начислением каждый месяц

Кэшбэк: До 9% кэшбэк милями за оплату на travel.alfabank.ru и до 3% милями за любые покупки по карте . показать

Дебетовая Мультикарта

  • Процент на остаток До 8% по накопительному счёту
  • Кэшбэк До 30% за покупки у партнёров программы «Мультибонус». 1% кешбек или мили за покупки до 30 000 руб./мес., 1,5% кэшбэк или мили за покупки до 75 000 руб./мес., от 1% до 1,5% кэшбэк на брокерский счет на инвестиции, от 1% до 3% годовых к сбережениям в зависимости от выбранной опции. 1 бонусный рубль = 1 рубль.
  • Лимит выдачи наличных по карте 350 000 руб/день, 2 000 000 руб/месяц
  • Стоимость обслуживания Бесплатное обслуживание карты без каких-либо условий
  • Преимущества

Условия карты:

  • Бесплатная доставка курьером
  • Бесплатные push-уведомления
  • Бесплатное пополнение карты с карт других банков
  • Бесконтактная оплата
  • Снятие наличных 0 руб. в 16000 банкоматах ВТБ и банков-партнёров

Бонусные опции – подключить бесплатно и менять в ВТБ Онлайн :

Кешбэк/Путешествия/Коллекция

  • 1% Бонусными рублями на сумму до 30 000 руб. в месяц
  • 1,5% Бонусными рублями на сумму до 75 000 руб. в месяц
  • до 20% За покупки у партнеров «Мультибонус»

Сбережения

  • +1% Годовых к ставке по накопительному счёту или депозиту на сумму до 1,5 млн руб.
  • +3% Годовых на текущий счет на сумму до 100 000 руб.

Инвестиции:

  • +1% Рублями на сумму до 30 000 руб. в месяц
  • +1,5% Рублями на сумму до 75 000 руб. в месяц

Заемщик

  • –1% К процентной ставке по кредиту наличными
  • –0,3% К процентной ставке по ипотеке

Как получить 8% годовых по накопительному счету:

При открытии накопительного счета “Сейф” или “Копилка”:

  • 7% на остаток до 1 млн руб. первые 3 или 6 мес.,
  • по истечении 3 или 6 мес. или на сумму от 1 млн руб. 6% или 4% годовых.
  • +1% годовых при подключении опции “Сбережения”

Умная карта Visa Gold

  • Процент на остаток До 10% годовых по накопительному счету. С программой «Процент+»: +2,5% по накопительному счету и +0,99% по вкладам при тратах от 50 000 руб., +2% по накопительному счету и +0,49% по вкладам при тратах от 15 000 руб.
  • Кэшбэк До 30% у партнеров: LevelOne, AliExpress, re:Store, Reebok, Adidas, Ostin, Pandora, Подружка, GeekBrains, Улыбка Радуги, О”КЕЙ доставка, МТСи другие. Программа лояльности на выбор: «Умный кешбэк»: До 10% на категорию, в которой вы потратили больше всего в этом месяце. 1% на остальные покупки «Мили»: До 4 миль за каждые 100 р. на все покупки и до 10 миль за каждые 100 р. на «Газпромбанк – Travel». «Процент+»: 2% годовых по накопительному счету «Трать и копи» при совершении покупок от 50 000 руб., 1,5% от 15 000 до 50 000 руб.
  • Лимит выдачи наличных по карте 200 000 руб. в сутки, 1 500 000 руб. в месяц
  • Стоимость обслуживания Бесплатно
  • Преимущества

Умная карта с кешбэком или милями. 1 миля = 1 рубль для покупок на «Газпромбанк – Travel» . Если не хватает миль, можно доплатить рублями. Мили не сгорают в течение года, если вы пользуетесь картой.

  • Именная или неименная карта Газпромбанка.
  • Безопасная бесплатная доставка карты
  • Вам не нужно выбирать категорию повышенного кешбэка. Она определится автоматически.
  • Перевод на карты сторонних банков бесплатно по номеру телефона до 100 000 руб./мес. через СБП
  • Снятие наличных без ограничений в банкоматах Газпромбанка/3 снятия в месяц в любых банкоматах в пределах 100 000 руб. далее 1,5%, минимум 200 руб.
  • Возможность оформления страхового полиса для путешествий по России и за рубежом.
  • Бесплатный выпуск одной дополнительной карты
  • Обмен валют — по выгодному курсу в мобильном приложении «Телекард 2.0».

Дебетовая карта для путешествий ALL Airlines

  • Процент на остаток до 4% милями на остаток по счету (при оплате покупок на сумму от 20 000 ₽/мес)
  • Кэшбэк До 10% кэшбэк милями за траты на путешествия: до 10% за отели и авто, до 5% за авиабилеты, туры и ж/д билеты через Тинькофф Путешествия. До 1,5% кэшбэк милями за другие покупки. Меняйте мили на любые билеты от 6000 рублей по курсу 1 миля = 1 рубль.
  • Лимит выдачи наличных по карте Бесплатно через банкоматы Тинькофф до 500 000 рублей за расчетный период
  • Стоимость обслуживания Бесплатно (при наличии кредита, выданного на картсчет, или неснижаемом остатке от 100 000 руб., иначе 299 руб./мес)
  • Преимущества

Карта Тинькофф для путешествий по миру!

Выгодные условия по карте с милями для туристов:

  • Бесплатные авиабилеты любых авиакомпаний.
  • Страховка для визы и поездок по миру в подарок
  • Перевод на другие карты до 20 000 рублей в месяц с карты ALL Airlines на карты любых банков
  • Снимайте бесплатно 300 000 рублей
  • Бесплатная доставка домой или офис

Копите мили быстрее за любые покупки и хранение денег на карте.

Дебетовая карта Alfa Travel

  • Процент на остаток 8% годовых до конца следующего месяца с активации, дальше 3% годовых на остаток до 300 000 руб. с начислением каждый месяц
  • Кэшбэк До 9% кэшбэк милями за оплату на travel.alfabank.ru и до 3% милями за любые покупки по карте первые 2 месяца после активации карты. 1 миля = 1 рубль
  • Стоимость обслуживания Бесплатная (всегда, без условий)
  • Преимущества

Условия карты Альфа Трэвел:

  • Оплата милями билетов любых авиакомпаний по курсу 1 миля = 1 ₽. Мили не сгорают
  • Продвинутая страховка — бесплатно
  • Доступ к счетам в разных валютах
  • Снятие наличных за рубежом бесплатно, если сумма на счетах от 30 000 ₽ или сумма покупок по картам от 10 000 ₽ в месяц.

Копите мили совершая покупки с картой Alfa Travel

  • До 5,5% за авиабилеты при покупке билетов на сайте Alfa Travel
  • До 8% за ж/д билеты при покупке на сайте Alfa Travel
  • До 9% за бронирование отелей при бронировании на сайте Alfa Travel
  • До 3% за всё остальное

Дебетовая карта Аэрофлот

  • Процент на остаток 8% годовых до конца следующего месяца с активации, дальше 3% годовых на остаток до 300 000 руб. с начислением каждый месяц
  • Кэшбэк Кэшбэк 1,5 мили за каждые 60 руб. при сумме покупок от 100 000 руб.. 1,1 мили при сумме покупок более 10 000 руб. в месяц.
  • Стоимость обслуживания Бесплатная (всегда, без условий)
  • Преимущества

Выгодные условия для клиентов Аэрофлот. Билеты полностью за мили. Максимальная сумма операций при расчете миль 50 000 рублей в месяц.

  • Снятие без комиссии в любых банкоматах по всему миру до 50 000 руб.
  • Снятие без ограничений в банкоматах Альфа-Банка и банков-партнёров
  • Бесплатное пополнение.
  • Получайте Мили, компенсируйте покупки на сайте aeroflot.ru
  • Переводы в другие банки по номеру телефона без комиссии (до 100 000 ₽ в месяц)
  • Полеты по всему миру с Аэрофлотом и 19 авиакомпаниями альянса SkyTeam
  • Бесплатные платежы за ЖКХ, оплата штрафов ГИБДД, мобильной связи.
  • Выпуск, перевыпуск, дополнительная карта бесплатно.

7% годовых до конца следующего месяца с даты активации, дальше 3% годовых вне зависимости от суммы покупок

Дебетовая карта «Аэрофлот»

  • Кэшбэк 1,1 мили за каждые потраченные 60 руб/1 USD/1 EUR. по карте. Со статусом Плюс 1,5 мили, со статусом Премиум 2 мили за каждые 60 рублей.
  • Лимит выдачи наличных по карте до 300 000 руб. в день, до 1 200 000 руб.в месяц
  • Стоимость обслуживания Бесплатное обслуживание без дополнительных условий
  • Преимущества

Открывайте мир с картой «Аэрофлот» банка Открытие. Получайте мили за покупки и путешествуйте с выгодой!

  • Бесплатная доставка представителем банка
  • Снятие без комиссии в банкоматах Открытия и партнеров
  • Выпуск карты от 500 рублей /8 USD/ 7 EUR
  • Льготный курс при конвертации валюты в мобильном или интернет-банке
  • Бесплатные переводы на карту другого банка по номеру телефона через СБП до 100 000 руб.
  • Доступ в бизнес-зал, если задержали рейс
  • Парковка в Шереметьево на 14 дней бесплатно
  • Скидка 10% в Duty Free Шереметьево
  • Накопленные бонусы можно потратить на авиабилеты, повышение класса обслуживания, товары и услуги партнеров программы Аэрофлот Бонус

Премиальная карта Visa Signature

  • Процент на остаток до 2 % дополнительный доход по накопительному счету или вкладам с пакетом Процент+
  • Кэшбэк «Умный кешбэк» до 15% за покупки в категории повышенного кешбэка с максимальными тратами и 1% на остальные покупки. «Газпромбанк-Travel» – до 5 миль за каждые 100 руб – на все покупки по карте и до 11 миль за каждые 100 руб. – на gazprombank.onetwotrip.com. «Аэрофлот Бонус» – до 2,5 миль за каждые 100 руб. покупок. «Процент+»: 2% годовых по накопительному счету «Трать и копи» при совершении покупок от 50 000 руб., 1,5% от 15 000 до 50 000 руб.
  • Лимит выдачи наличных по карте 500 000 руб. в сутки, 3 000 000 руб. в месяц
  • Стоимость обслуживания Бесплатно
  • Преимущества

Самая выгодная Премиальная карта Visa Signature!

  • 5 карт в пакете услуг в любой из трех валют: ₽,€,$
  • Суммарный учет накопленного кешбэка и миль по тратам для всей семьи
  • Скидка на аренду сейфа 20%
  • Премиальное обслуживание
  • Перевод клиентам сторонних банков до 20 000 руб. в месяц без комиссии
  • Конвертация по курсу банка, наличные операции — 1% от суммы
  • Страхование семьи до 6 человек на сумму до 1 млн $ в путешествиях по РФ и за рубежом
  • Бесплатные визиты в бизнес-залы аэропортов по программе LoungeKey по всему миру
  • Бесплатные трансферы в аэропорты или ж/д вокзалы автомобилями бизнес-класса
  • Бесплатное снятие наличных по всему миру

Отдельные премиальные привилегии предоставляются при выполнении одного из условий:

  • от 1 млн руб. суммарный баланс + от 50 000 руб. покупки в месяц
  • от 2 млн руб. суммарный баланс + не менее одной покупки в месяц
  • от 4 млн руб. суммарный баланс
  • от 250 тыс. руб. зарплата на карту банка + от 50 000 руб. покупок в месяц

СберКарта Тревел

  • Кэшбэк СберМили: 7% за бронирование отелей и 5% за покупки авиа и ж/д билетов на сайте СберСпасибо, 1,5% за все покупки. Сбермили за покупки в разделе Путешествия по карте Visa до 9%, Mastercard – до 10%.
  • Стоимость обслуживания 200 руб. в месяц
  • Преимущества

СберКарта Тревел — с неё начинаются путешествия

  • Копите СберМили и тратьте их на поездки на сайте СберСпасибо
  • Мультивалютная карта: храните рубли, доллары или евро
  • Снятие наличных в чужих банкоматах на территории РФ: 1%, но не менее 150 руб., бесплатно при тратах от 75 000 руб.
    Снятие наличных в банкоматах в других странах: 1%, но не менее 150 руб. при тратах до 5 000 руб., бесплатно при тратах от 5 000 руб.
  • СМС уведомления по карте: 60 руб., бесплатно при тратах от 75 000 руб.
  • Бесконтактная оплата и оплата телефоном

Что такое мильная карта

Банковская дебетовая карта с милями (мильная карта) – это карточка, позволяющая получать за покупки бонусные баллы. В зависимости от параметров карты мили можно копить и тратить на оплату авиабилетов (полностью или частично), улучшение класса обслуживания в самолете, бронь отелей, прокат автомобилей, другие подобные услуги.

Распространены 3 типа программ накопления миль:

  1. Бонусы для оплаты услуг в конкретной авиакомпании.
  2. Кобрендинговые программы с альянсами (объединение нескольких авиаперевозчиков) – накопленные баллы принимает любой из состоящих в нем членов.
  3. Лучшие карты для накопления миль универсальны: действуют для нескольких альянсов или даже любых авиакомпаний.

Как выбрать самую выгодную карту с милями

При сравнении и подборе лучшей дебетовой карты с милями для путешествий 2022 года важно учесть свои финансовые предпочтения и особенности. В первую очередь обращайте внимание на следующие условия:

  1. Поддержка оплаты милями билетов нужных авиакомпаний (в идеале – всех существующих).
  2. Максимальные бонусы за оплату в нужных категориях.
  3. Зачисление приветственных миль за оформление дебетовки.
  4. Длительный период действия баллов (не сгорают как можно дольше).
  5. Низкие комиссии за выпуск и обслуживание дебетовой карточки.
  6. Зачисление процентов на остаток по счету.

Как получить мильную карточку

Дебетовая карта с милями для путешествий за границу оформляется аналогично любому другому пластику. Выбрав предложение, заполняйте заявку онлайн на сайте банка и дождитесь ответа в течение 24-72 часов. Можно оформить заявление и в отделении. При одобрении с вами свяжется банковский служащий для обсуждения времени и места встречи. Для выдачи дебетовки понадобится паспорт.

Требований к потенциальным клиентам немного: возраст не младше 18 лет, паспорт РФ с регистрацией. Иногда могут понадобиться дополнительные документы.

Правильное использование бонусной дебетовой карты

Для быстрого накопления бонусов нужно хорошо изучить условия бонусной программы. Например, мили зачисляют только за безналичные платежи. Курс может различаться не только у разных карточек, но и для разных категорий расходов (кафе и рестораны, автомобиль, детские товары, одежда, обувь). Лучшие курсы действуют для премиальных карт с высокой стоимостью выпуска и обслуживания – далеко не каждому будет выгодно их использовать.

Помните, что даже у лучших мильных карт по отдельным видам транзакций мили не предусмотрены. Обычно это:

А мне летать охота: топ-5 выгодных карт с авиамилями

супермен, мужчина, летит, карты, мили, аэрофлот

Тратить деньги в супермаркетах, откладывая при этом на Бали? Легко! У банков уже давно существуют карты для тех, кто часто путешествует. Их называют мильными — это кредитные и дебетовые продукты банков, которые, помимо всего прочего, позволяют накапливать специальные бонусы. Эти мили как раз можно тратить на покупку авиабилетов, бронь отелей и аренду авто. Мы сделали подборку из пяти самых выгодных карт для накопления миль.

1. All Airlines от Тинькофф

All Airlines

Считается среди любителей полетов самой выгодной картой. Ее милями можно расплатиться за покупку билетов абсолютно любой авиакомпании мира. Карта работает так: клиент оплачивает ею авиаперелет, после чего сразу же компенсирует его стоимость милями — деньги моментально возвращаются на карту. При этом неважно, через какой сервис происходит покупка билетов — будь то сторонний агрегатор или же официальный сайт авиакомпании.

На карте 1 миля равна 1 рублю. Начисление авиамиль происходит следующим образом (первая цифра — для кредитной карты All Airlines, вторая — для дебетовой):

  • при оплате отелей и аренде авто через сервис Тинькофф Путешествия — до 10 % (на обе карты);
  • покупка туров или билетов на поезд через сервис Тинькофф Путешествия — до 5 %;
  • покупка авиабилетов через Тинькофф Путешествия — 3 % и 4,5 %;
  • любые другие покупки — 2 % и 1,5 %;
  • на остаток средств на счете (только на дебетовой карте) — до 3,5 % годовых милями, если оплачивали картой покупки на сумму от 20 000 рублей.

Важно учитывать, что минимальная сумма компенсации за покупку авиабилета составляет 6 000 миль, любые более дорогие билеты компенсируются с шагом в 3 000 миль. То есть при покупке билета за 5 500 рублей вы можете списать 6 000 миль и получить на счет 5 500 рублей обратно. А при покупке билета за 6 500 рублей вам придется потратить 9 000 миль, чтобы вернуть свои деньги. Деньги возвращаются на счёт моментально.

Стоимость обслуживания карты: кредитной — 1 890 рублей в год, дебетовой — 299 (бесплатно, если есть кредит, выданный на карту, или неснижаемый остаток не меньше 100 000 рублей).

Попробуйте также другие карты банка Тинькофф с бонусами и кешбеком до 30% и процентом на остаток: Tinkoff Black и Tinkoff Platinum.

2. Alfa Travel от Альфа Банка

Alfa Travel от Альфа Банка

Дебетовая карта Alfa Travel выпускается бесплатно. Обслуживается тоже бесплатно первые два месяца после оформления и далее, если сумма на счете больше 30 000 рублей или покупки в предыдущем месяце были больше, чем на 10 000. В иных случаях стоимость годового обслуживания — 1 200 рублей.

При первой покупке на Alfa Travel уже поступает приветственная 1 000 миль. Одна миля = одному рублю. По карте действует следующая система мильных вознаграждений:

  • покупки от 10 000 до 70 000 в месяц — 2 %;
  • покупки от 70 000 в месяц — 3 %;
  • покупка билетов или бронь отелей на сайте Alfa Travel — до 9 %.

Процент начисляется и на остаток по счету — до 6 % при покупках в текущем месяце от 70 000 рублей и 1 %, если меньше.

Накопленные мили можно тратить на сайте Alfa Travel. При этом остаток миль не сгорает.

3. Карты «Аэрофлот» от Сбербанка

Классическая карта Аэрофлот, Золотая карта Аэрофлот, карта Аэрофлот Signature и Сберкарта Тревел

У Сбербанка достаточно большая линейка мильных карт: Классическая карта Аэрофлот, Золотая карта Аэрофлот, карта Аэрофлот Signature и Сберкарта Тревел.

Карты отличаются стоимостью годового обслуживания:

  • Классическая карта Аэрофлот — 900 рублей за первый год, 600 — последующие;
  • Золотая карта Аэрофлот — 3 500 в год;
  • Аэрофлот Signature – 12 000 в год;
  • Сберкарта Тревел — 200 рублей в месяц.

При этом система начисления по разным картам такая:

  • 60 рублей, потраченные с Классической карты, — это 1 миля;
  • 60 рублей с Золотой — 1,5 мили;
  • 60 рублей с Signature — 2 мили;
  • 1 рубль с Тревел — 1 Сбермиля (на этой карте до 3 % милями начисляется за обычные покупки и от 7 до 10 % за покупки в разделе «Путешествия» на сайте Сбербанка).

Сбербанк при первой покупке с каждой карты дарит приветственные мили: 500 по Классической карте, 1 000 по Золотой и Signature. Потратить мили можно только на услуги альянса Sky Team, куда входит Аэрофлот и еще 19 авиакомпаний.

4. #МожноВсё от Росбанка

дебетовая карта Росбанка с Тревел-программой #МожноВсё

Тревел-программа для держателей дебетовых карт Росбанка. Ее можно подключить взамен программы Cashback к своему пластику. Годовое обслуживание по карте будет бесплатным, если за месяц вы пополните ее больше чем на 20 000 рублей, потратите больше 15 000, а средний остаток на вкладах и счетах будет больше 100 000 рублей. В противном случае плата составит 99 рублей в месяц (1 188 в год).

Travel-бонусы начисляются за каждые потраченные 100 рублей, но количество бонусов зависит от суммы покупок с начала месяца:

  • от 0 до 40 000 рублей — 1 бонус;
  • от 40 000 до 100 000 рублей — 2 бонуса;
  • от 100 000 до 300 000 рублей — 5 бонусов.

При этом в месяц Росбанк не начисляет более 5 000 бонусов. Такими милями можно оплатить авиабилеты или забронировать отель на портале OneTwoTrip.

5. Air Visa от ЮниКредит Банка

air visa

Карта изготавливается бесплатно. Годовое обслуживание — 2 988 рублей. Но если тратить больше 10 000 рублей в месяц — бесплатно.

Владелец карты зарабатывает на годовом остатке на счете и на покупках. На годовой остаток начисляется 7 % независимо от оборотов и количества средств. Начисление миль происходит исходя из месячного баланса, но более 2 000 баллов в месяц.

На Air Visa 1 балл равен 1 рублю. В случае если миль не хватает на покупку билета, владелец карты может оплатить 25 % стоимости билета. Мили с течением времени не сгорают.

Баллы начисляются за:

  • покупки в DutyFree — до 30 %;
  • покупки товаров на сайте travel. unikredit. ru — 10 % за оплату отелей, 5 % — за покупку билетов;
  • любые расчетные операции — 2 %.

Для удобства мы составили сравнительную таблицу.

таблица, карты

А вы когда-нибудь летали бесплатно? Поделитесь в комментариях опытом покупки билета за авиамили.

Не хотим терять вас, давайте дружить! Подпишитесь на наш Telegram-канал, тут финансовые лайфхаки каждый день!

Мильные карты — обзор основных предложений

Мильные карты — обзор основных предложений

Мильные карты – это привлекательное предложение для всех, кто предпочитает часто путешествовать самолётами. Но они могут показаться простыми и выгодными. А на деле же всё не так. Мы дадим несколько советов, какую мильную карту выбрать и как накопить больше бонусов для максимальной выгоды в путешествии!

Как копить и тратить мили

Мильные карты – это не так-то просто. Может только показаться, что они понятны и крайне выгодны. У них достаточно подводных камней и особенностей. Но, для начала, нужно рассмотреть основные особенности программ с бонусными милями вообще.

Как начисляются мили за траты

За каждую покупку по карте или через онлайн-банкинг клиенту начисляются так называемые мили. Это своеобразный кэшбек, который можно потратить только при покупке билета в какой-либо авиакомпании.

В зависимости от вида программы процент начислений может быть разным по следующим категориям:

  • обычные покупки;
  • онлайн-банкинг;
  • услуги и товары для туризма;
  • покупка авиа/ЖД-билетов;
  • использование специальных предложений и т.д.

Как правило, за последние три категории всегда начисляется больше миль. Поэтому мильные программы от банков наиболее выгодны тем, кто много путешествует. Обычным людям будет трудно накопить на более-менее дорогой билет с учётом того, что каждые 12-24 месяца накопленные бонусы сгорают. В зависимости от типа программы за одно и то же количество рублей банк начислит разное количество миль.

Но много миль – не всегда хорошо. Важно помнить, что у каждого банка свой курс конвертации мили к рублю.

Например, по карте Tinkoff All Airlines приходит меньше всего миль за покупки. Но и на приобретение билета их понадобится намного меньше (1 миля = 1 рубль). У других банков миля может стоить и 20, и 50 копеек. Следовательно, придется рассмотреть стоимость одной мили и при зачислении, и при трате. И только после этого задумываться о том, какая же из карт более выгодна.

Сколько стоят мили при трате

В каждой бонусной программе установлена своя стоимость миль при покупке за них авиабилетов. Некоторые банки предоставляют курс 1:1, тогда как другие могут занизить цену до 20 копеек за одну милю.

Важно уточнить курс до того, как оформлять карту. И примерно прикинуть, сколько получится копить миль за год при уровне расходов, чтобы обеспечить достойный перелет на отдых.

Как потратить накопленные мили

Полученные в процессе использования бонусы можно тратить не только на авиабилеты. За мили можно арендовать номера в отелях и даже автомобили. Но только при одном условии: если банк предоставляет такую возможность через специальный интерфейс. У некоторых учреждений в этом интерфейсе есть только авиабилеты. Другие же готовы помочь оплатить всё, что касается туризма и отпуска.

Чтобы потратить мили, достаточно:

  1. Накопить нужное количество бонусов.
  2. Войти в специальный интерфейс банка для траты миль (он есть практически у всех).
  3. Выбрать приглянувшуюся услугу.
  4. Подсчитать, сколько придется заплатить дополнительно рублями (помните, что налоги и сборы милями покрыть нельзя!).
  5. Оплатить и дождаться, пока вернутся деньги и спишутся мили.
  6. Путешествовать в свое удовольствие.

Важно помнить: некоторые авиакомпании отказываются принимать мили, если до этого вы не летали ими за деньги! Поэтому придется внимательно читать условия при покупке билета, нужна ли активация бонусов перед использованием.

Помните, что стоимость билета складывается из нескольких факторов:

  1. Собственно, тариф компании;
  2. Налоги и сборы (от 20 до 50% итоговой стоимости).

Зачастую банковские бонусные мили позволяют оплатить только тариф. А вот налоги и сборы не попадают под действие программы. Поэтому за них придется платить наличными деньгами отдельно. Причем это касается и All Airlines, и «ограниченных» программ.

По каким параметрам лучше выбрать мильную карту

Каждая банковская карта – это сложный выбор. А если она содержит ещё и бонусную программу для авиаперелётов – то сделать его становится ещё труднее. Так что важно рассмотреть основные параметры, по которым стоит выбирать подобную карточку.

Количество авиакомпаний

Существуют разные бонусные программы от банков, отличающиеся количеством авиакомпаний, в которых можно приобретать билеты. Они легко делятся на две категории.

По программе All Airlines доступны билеты в абсолютно любой авиакомпании! При этом некоторые компании готовы дополнительно начислять «фирменные» мили (квалификационные и неквалификационные) к милям банка. И уже за них, в некоторых случаях, можно оплачивать сервисные таксы и налоги. Эти две бонусные программы не противоречат друг другу – можно купить билет за мили банка и по программе лояльности, например, Аэрофлота получить немного квалификационных бонусов именно аэрокомпании.

Некоторые банки сотрудничают только с одной-двумя авиакомпаниями или с конкретным альянсом. Например, часто можно встретить пластиковые кобрендинговые карты с логотипом Аэрофлота. В таком случае пользоваться бонусными милями можно будет только в фирмах, которые относятся к Аэрофлоту (и то не во всех).

Конечно же, All Airlines – более выгодная программа для тех, кто планирует или уже периодически летает за рубеж. А вот если вам не нужно что-то большее, чем перелеты внутри России – достаточно использовать карты с программой Аэрофлота (эта компания охватывает почти весь рынок перелётов, поэтому большинство рейсов попадает под ее бонусную программу).

Обслуживание и условия карты

Иногда цена за годовое обслуживание пластика настолько кусается, что вся выгода от траты бонусов попросту исчезает. Так что при выборе карточки очень важно соотнести ту стоимость, в которую она будет обходиться. Например, среднестатистической семье с небольшими расходами по банковской карточке в любом случае будет невыгодна Platinum-карта, даже если она подключена к партнерской «полётной» программе.

Не забывайте: бонусная программа – не главное в банковской карте! Внимательно ознакомьтесь с возможностями и условиями использования. Пластик, в первую очередь, должен быть удобным.

Необходимо обратить внимание на основные критерии выбора карты – тип, стоимость, срок действия, прочие функции и бонусы, процентную ставку и так далее.

Ограничения по начислению и использованию

Главное в этом пункте: чем меньше ограничений – тем лучше карта.

Важный критерий – ставит ли банк какие-либо условия перед тем, как позволит тратить накопленные бонусы. Например, некоторые учреждения заставляют клиентов отложить на карточку определенную сумму денег. А авиакомпании – сначала слетать их рейсом за реальные деньги. И только после этого позволят покупать билеты за мили. Существуют и другие ограничения. Некоторые фирмы позволяют оплатить милями только часть билета. Или же заказывать только бизнес-класс.

Часто встречаются и ограничения на начисление бонусных баллов. Некоторые банки не желают давать мили за какие-либо операции по карте, даже если они означают трату денег. К примеру, мало кто даст мили за перевод частному лицу или пополнение счета в какой-нибудь онлайн-игре.

Срок действия бонусных миль

Важно соотнести частоту своих перелётов и отпусков со «сроком годности» полученных за траты миль. Большинство банков делает их не сильно долговечными. Зачастую бонусные мили не хранятся больше 1-2 лет. И в определенный момент просто сгорают. Поэтому важно тщательно распланировать накопление миль и вовремя их потратить.

Но встречаются карты, при использовании которых клиент получает «вечные» бонусы. Они сохранятся ровно столько, сколько человек будет пользоваться услугами банка.

Наличие приветственных миль

Некоторые банки готовы дарить бонусы новым клиентам – так называемые приветственные мили. Просто за то, что они решили обратиться именно в это учреждение, а не к конкурентам. Поэтому при выборе карты лучше посмотреть, готов ли банк делать подарок.

Конечно, на большое количество миль рассчитывать не придется. Но мелочь бесплатно – это тоже очень приятно.

Лучшие мильные карты: ТОП-5 актуальных предложений

Мы собрали ТОП лучших предложений от основных банков страны. Они сделают ваши покупки и отпуск максимально выгодными. Предлагаем обзор на 5 лучших карт страны с бонусными программами авиаперелётов на все случаи жизни.

Tinkoff – All Airlines

tinkoff-all-airlines_result

Одна из самых выгодных карт для путешественников. Позволяет копить мили за любые покупки. За некоторые категории банк предоставляет повышенный возврат. Мили начисляются в следующем размере:

  • онлайн-банкинг – 1%;
  • оффлайн-покупки – 2%;
  • покупка билетов (авиа и ЖД) – от 3 до 5%;
  • бронирование автомобилей, номеров и комнат – от 8 до 10%;
  • бонусные программы банка – до 30%.

Небольшой минус: бонусные мили всегда списываются пошагово с минимальным шагом в 3000 рублей. То есть, если вы приобретаете билет за 9000 рублей – вы отдадите за него 9000 миль. А вот если билет стоит 9100 – придется заплатить уже 12000 миль. А это, на минуточку, 2900 рублей переплаты! Поэтому приобретать услуги с этой картой нужно осторожно, чтобы не прогадать и случайно не переплатить.

Существует два вида карты Тинькофф с бонусными милями – дебетовая и кредитная. По кредитной карте банк предоставляет следующие условия:

  • кредитный лимит – до 700 тысяч рублей;
  • годовое обслуживание – 1890 рублей;
  • процентная ставка по кредиту – от 18,99 до 29,9%;
  • льготный период кредитования – 55 дней.

Дебетовая карта немного попроще. В год она будет стоить 3588 рублей, но при этом можно получить бесплатное обслуживание, если на карте будет храниться не менее 100 тысяч рублей. Кроме того, Tinkoff предлагает 7% начисление годовых, если тратить через дебетовый пластик не менее 20 тысяч рублей в месяц.

Альфа банк – All Airlines

Банковская карточка Alfa-Miles предлагает достаточно выгодную программу с бонусными милями. Но с одной загвоздкой: потратить полученные единицы можно только на сайте alfamiles.com. Там доступны:

  • ЖД и авиабилеты;
  • бронирование комнат и номеров отелей;
  • аренда автомобиля;
  • благотворительные отчисления.

Причем стоимость билетов, аренды и брони на этом сайте может отличаться как в большую, так и в меньшую сторону. Главное – сравнивать цены с другими агрегаторами и выбирать наиболее выгодный вариант.

Встречаются две разновидности банковской карты Alfa-Miles: кредитная и дебетовая. При этом у каждой есть три тарифных плана – Classic, Signature Light и Signature. Бонусы за обе доступны для использования со всеми авиалиниями сразу.

Итак, кредитная карта обладает следующими параметрами (для Classic, Signature Light и Signature соответственно):

  • Годовое обслуживание: 599/2490/4490 рублей;
  • Приветственные мили: 500/1000/1000;
  • Курс миль за 60 рублей/1,6 евро/2 доллара: 2 / 3 / 3,5;
  • Кредитный лимит: 300 тыс./300 тыс./1 млн. рублей;
  • Процентная ставка в год (минимум): 23,99%;
  • Наличие льготного периода: 60 дней.

Дебетовая карта отличается от кредитной только стоимостью обслуживания – 599 рублей за Classic, 3500 рублей за Signature Light и бесплатно за Signature. Для каждой карты оформляется специальный пакет услуг.

Сбербанк – Аэрофлот

kreditnaya-karta-aeroflot-ot-sberbanka_result

Крупнейший банк страны заключил союз с аэрокомпанией-гигантом России – Аэрофлотом. И получилась достаточно выгодная программа для перелетов внутри страны.

Кредитные карты Classic, Gold и Signature обладают, соответственно, следующими условиями:

  • Годовое обслуживание: 900/3500/12000 рублей;
  • Приветственные мили: 500/1000/1000;
  • Курс миль за 60 рублей: 1 / 1,5 / 2;
  • Кредитный лимит: 600 тыс./600 тыс./от 300 тыс. до 3 млн. рублей;
  • Процентная ставка в год (минимум): 25,9-33,9% / 25,9-33,9% / 21,9%.
  • Наличие льготного периода: 50 дней.

Дебетовая карта стоит ровно столько же, сколько и кредитная. Единственное отличие – она предоставляется в трех валютах – долларах, евро и рублях. Как видно из «мильных» тарифов, чем дороже и статуснее карточка – тем выше шанс накопить на более-менее стоящий перелёт.

Альфа Банк – Аэрофлот

aeroflot-alfa-bank_result

Ещё один союз Аэрофлота с крупным банком страны – карта Альфа-банка. Она мало чем отличается от аналогичной Сбербанковской пластиковой карты. Выгода остаётся прежней, за исключением небольших отличий. Снова же, есть два варианта карт – кредитные и дебетовые. Но вот вариантов тарифов уже четыре.

Кредитная карточка от Альфа-банка с бонусной программой Аэрофлота предоставляет следующие условия:

ТарифStandartGoldPlatinumWorld Black Edition
Обслуживание за год, руб.9902490799011990
Приветственные мили500100010001000
Курс миль1,11,51,752
Процентная ставка за год (минимум)23,99% по всем тарифным планам
Кредитный лимит, тыс. руб.30050010001000
Льготный период60 дней по всем тарифным планам

Дебетовая карта предлагает аналогичные условия даже в плане стоимости обслуживания по всем тарифам. Отличие – помимо рублей доступны ещё две валюты – доллар и евро.

Основной бонус Альфа-банка – его универсальность. Дебетовые карты очень легко переключать с одной валюты на другую. Находясь в России, можно платить рублями. При поездке заграницу – переключить на доллары или евро, и смело пользоваться пластиком уже в другой валюте. Удобно для путешественников.

Ситибанк – Lufthansa

citi_lufthansa_result

Главный бонус кредитной карты Ситибанка Miles & More – в том, что все полученные по ней мили никогда не сгорят.

Условия начисления бонусов:

  • 1 миля за 60 потраченных рублей;
  • 2 мили при покупке на 60 рублей в иностранной валюте;
  • при регистрации обычной карты клиент получит 3000 бонусных миль;
  • при приобретении Miles & More Premium – 5000 премиальных;

Сама кредитка предоставляет следующие условия клиентам:

  • кредитный лимит – до 300 тысяч рублей (до 600 тыс. руб. у Premium);
  • годовое обслуживание – 950 рублей (2950 рублей у Premium);
  • процентная ставка по кредиту – от 22,9 до 32,9%;
  • процентная ставка по рассрочке – от 13,9 до 29,9%;
  • льготный период кредитования – до 50 дней.

Банк сотрудничает с партнёрами программы Miles & More в целом и, в частности, с Lufthansa Group.

Советы по накоплению бонусных миль

Идеальны мильные карты будут для тех, кто летает очень часто и много (например, бизнесмены и командировочные), при этом оплачивая билеты и расходы по путешествиям самостоятельно. Но даже для обычных людей, которые редко совершают перелёты, есть несколько советов по ускоренному накоплению бонусов. Внимание, это может подойти не для всех карт по умолчанию! Прежде чем пользоваться, ознакомьтесь с условиями вашей бонусной программы.

Для максимальной выгоды лучше приобретать перед полётом всё необходимое для путешествия через карту – бронировать отели, арендовать автомобили. И только после этого уже покупать билет. Это позволит накопить побольше и сразу же потратить.

Если у вас есть путешествующие друзья – оплачивайте им отели, аренду автомобилей и так далее со своей карты. Но только в том случае, если бонусная программа этого не запрещает. Если же можно покупать что угодно и как угодно без привязки к владельцу пластика – копите мили за счет «безкарточных» друзей и родственников.

Что такое бонусные мили авиакомпаний и как их копить

Как копить мили

Приветствую вас, уважаемые гости! Путешествия самолетом – самый быстрый способ добраться в любую точку земного шара. Минус такого транспорта – высокая стоимость перелета, которая отпугивает многих потенциальных туристов. Но оказывается, можно значительно сэкономить на покупке билета, а иногда и приобрести его бесплатно. Для этого нужно стать участником программы по накоплению миль. Что это такое и как копить мили, читайте в статье.

Что такое мили

У вас в кошельке наверняка лежат несколько карт из супермаркетов, магазинов одежды и обуви. Все они работают на льготу: в каких-то предоставляется скидка на товары, в других возвращается некая сумма от потраченной. Точно так же работает система накопления миль.

За участие в программе вы получаете определенное количество условных единиц, которые затем тратите на бесплатный полет и прочие преимущества от авиакомпании.

Выгодно это не только для потребителя, но и для перевозчика. С помощью системы он “привязывает” пассажиров к своим услугам. Чтобы заработать заветные бонусы, некоторые даже не рассматривают альтернативные варианты передвижения, хотя, возможно, они дешевле. Иногда люди специально отправляются в путешествие, только бы заработать заветное вознаграждение.

  1. Очень часто обязательным условием участия является полет за “живые” деньги хотя бы один-два раза в год.
  2. Важно знать, что срок действия поощрений обычно ограничен (хотя встречаются и бессрочные). В некоторых случаях доступно платное продление “жизни” миль.
  3. Проверить состояние счета можно на сайте или позвонив на горячую линию перевозчика (банка).
  4. Учтите, что при обмене на бесплатный перелет новые премии на эту сумму не начисляются.

Система накопления есть у всех авиакомпаний, кроме бюджетных. Самый популярный лоукостер нашей страны “Победа” возможности вернуть часть потраченных денег не предусматривает.

У зарубежных лоукостеров право на дополнительные привилегии разрешено покупать, например, в виде подписки. Платите некий сбор – наслаждаетесь аналогичными серебряному уровню преимуществами.

Какие бывают мили

Казалось бы, все просто: много летаешь – много бонусов накапливаешь. Но не так все на самом деле.

Квалификационные

Полученные за перелеты вознаграждения называются квалификационными или статусными. Они используются не только для оплаты рейса, но и для повышения класса обслуживания.

Статус определяет, какие привилегии вам положены в рамках программы лояльности. Как правило, выделяют 3-4 квалификации:

  1. Базовый.
  2. Серебряный.
  3. Золотой.
  4. Платиновый.

У разных компаний названия отличаются, но суть не меняется. Вступая в структуру, вам присваивается начальный уровень, позволяющий копить премии, но не предоставляющий никаких льгот.

Статусы S7

Накопив нужную сумму вознаграждений за год (календарный или участия), вы обмениваете их на следующую ступень статуса. С повышением категории открываются дополнительные преимущества.

  1. Увеличивается процент возврата вознаграждения за каждый полет.
  2. В числе первых выбираете для себя места в салоне.
  3. Регистрируетесь на рейс без очереди.
  4. Получаете доступ в залы ожидания повышенной комфортности.
  5. Без доплаты провозите дополнительные единицы ручной клади и багажа.

Чем выше разряд, тем круче привилегии. Правда, заработать платиновый статус возможно, только если вы очень часто летаете.

Неквалификационные

А что же делать тем, кто путешествует самолетом редко, но все же хочет поучаствовать в привлекательной программе. Для них были придуманы неквалификационные (бонусные) мили. Их разрешено тратить только на билет – на класс обслуживания они не влияют.

Немногие фирмы разрешают менять неквалификационные вознаграждения на статусные. В их число входит Lufthansa.

Зарабатывать неквалификационные баллы можно двумя способами:

  1. Пользуясь услугами организаций-партнеров. Это могут быть фирмы различных направлений: отели, страховые фирмы, сервисы аренды авто, рестораны, магазины и т. д. Важно переходить на страницу фирмы с сайта авиакомпании.
  2. С помощью банковской карты. Карта может быть как дебетовой, так и кредитной. Оформив ее, вы будете получать поощрения почти за все свои расходы. Исключение составляют операции по снятию наличных, приобретение облигаций, платежи за кредиты, ЖКХ и интернет.

Какую бонусную программу выбрать

Очевидно, что собирать целесообразно и квалификационные, и неквалификационные мили. И чтобы это сделать, предстоит выбрать бонусную программу. Накапливать премии во множестве сервисов не стоит: собрать мало-мальски приличное количество вознаграждений не выйдет.

Альянсы авиакомпаний

Многие крупные авиаперевозчики входят в один трех авиационных альянсов:

  1. Star Alliance – старейшее объединение, в котором участвуют 27 членов. Российские организации в нем не представлены. В качестве потенциальных участников рассматривается Utair.
  2. Oneworld – состоит из 13 полноправных членов, в их число входит S7 Airlines.
  3. SkyTeam – насчитывает 20 полноправных участников, в том числе “Аэрофлот”.

SkyTeam

Для накопления квалификационных премий лучше всего завести карту объединения, услугами которого вы пользуетесь чаще всего. Поощрения, заработанные в одной компании, можно расходовать в другой, если они партнеры по альянсу. Это позволяет выбрать наиболее выгодные условия. Ведь часто у разных перевозчиков цены и сумма сборов значительно отличаются. Хотя и объем начисляемых поощрений может значительно отличаться, так что будьте внимательны при бронировании.

Сразу стоит сказать, что для жителей регионов оптимальным будет выбор самого крупного российского перевозчика “Аэрофлота” или его ближайшего конкурента S7 Airlines. Еще можно присмотреться к более мелким организациям вроде “Уральских авиалиний”, Utair, “Нордавиа”, “Якутия” и т. д.

Жителям столицы повезло больше и выбор у них побогаче. Доступны европейские компании, например, Lufthansa и Swiss International Air Lines.

Банковские карты для накопления

Подобные предложения предусмотрены у всех крупных банков. Карты для накопления миль могут отличаться:

  • есть система, когда банк заключает договор напрямую с авиалиниями и поощрения разрешено списывать на проездной только у него (или у партнеров по альянсу);
  • другой вариант предполагает, что премии можно обменять на билеты в любой авиакомпании.

При оформлении финансового инструмента нужно учитывать его категорию: чем она выше, тем больше миль будут начислять. Но и заплатить за годовое обслуживание придется дороже. Зная примерно сумму своих ежемесячных расходов, вы легко определите, какой уровень прибыльнее. Чтобы не считать вручную, используйте калькулятор на сайте банка.

Обязательно узнавайте, за что начисляется, сколько действует и как тратится вознаграждение. При невнимательном изучении договора в последующем вас могут поджидать неприятные сюрпризы.

Перечислим наиболее популярные дебетовые и кредитные карты для сбора.

БанкКартаСтоимость обслуживания, руб. в годТариф начисления
СбербанкЗолотая карта Аэрофлот3 50060 руб. = 1,5 мили
Аэрофлот Signature12 00060 руб. = 2 мили
Сберкарта Тревел200 руб. в месяцДо 3 %*
TinkoffALL Airlines1 89010 % за отели и машины через “Тинькофф Путешествия”
5 % за туры, ж/д и авиабилеты через “Тинькофф Путешествия”
3 % за авиабилеты
2 % за любые траты
S7 Airlines1 89060 руб. = 1,5 мили
60 руб. = 3 мили за оплату на сайте s7.ru
Альфа-БанкAlfa TravelБесплатноДо 9 % за услуги, оплаченные на travel.alfabank.ru
До 3 % за любые приобретения
Аэрофлот-Бонусот 99060 руб. = 1,1 мили
АэрофлотБесплатно60 рублей = 1,1 мили при расходах от 10 тыс. руб. в месяц
60 рублей = 1,5 мили при покупке от 70 тыс. руб. в месяц
ВТБМультикартаБесплатно при приобретении по карте от 5 000 руб. в месяцДо 3 % милями за любые расходы
РайффайзенбанкVisa Classic Travel50040 руб. = 1 миля
Buy&Fly299 руб. в месяц100 руб. = 1 миля при тратах до 75 тыс. руб. в месяц
100 руб. = 4 мили при расходах от 75 тыс. руб. в месяц
Austrian Airlines2 99060 руб. = 1 миля в авиакомпаниях, участвующих в программе Miles & More
Travel Rewards2 99030 руб. = 1 миля

* бонусы в виде так называемых Сбермиль. Потратить их можно на странице “Спасибо от Сбербанка” в разделе “Путешествия” на покупку авиа- и ж/д билетов или бронирование отеля.

Советы по накоплению миль

Надеюсь, теперь вы разобрались в том, как работает система лояльности. Чтобы зарабатывать быстрее больше премий, существуют несколько рекомендаций:

  1. Летайте авиакомпаниями одного альянса. Так вы получите максимальную отдачу. Регистрироваться в разных сервисах в рамках одного объединения смысла нет.
  2. Учитывайте стоимость билета и класс бронирования. На самых дешевых тарифах поощрения не предусмотрены или их очень мало. Иногда имеет смысл раскошелиться на более высокий класс обслуживания и не только путешествовать с комфортом, но и заработать больше баллов.
  3. Разбивайте полет на несколько сегментов. Используя рейсы с пересадкой, вы не только сэкономите, но и существенно увеличите количество начисляемых бонусов.
  4. Контролируйте заполнение документов. При покупке авиабилета вводите номер мильной карты и проверяйте, чтобы он был указан на посадочном талоне.
  5. Не выбрасывайте посадочный талон. Если после перелета, премии не поступают на счет (2–4 дня, а для партнеров – до 4 недель), то обратитесь в службу поддержки. Как правило, такие ситуации разрешаются в пользу пассажира, но процесс может затянуться и придется предоставить талоны на посадку.
  6. Попросите засчитать полеты, состоявшиеся до регистрации в программе. Срок давности по ним составляет в среднем полгода (уточните в правилах).
  7. При вступлении в программу вас ждет приятная неожиданность. Это приветственное вознаграждение за то, что вы решились на участие.
  8. Следите за новостными рассылками – в письмах, которые авиалинии присылают на почту, встречаются интересные акционные предложения самих компаний, а также распродажи и подарки от партнеров.
  9. Используйте дополнительные способы накопления, участвуя в играх и викторинах, проводимых перевозчиком. Обязательно интересуйтесь в магазинах Duty free, являются ли они частью мильной структуры.
  10. Если считаете целесообразным, то можете купить мили. В некоторых организациях они продаются на сайте или возможен выкуп у других пользователей. Однако будьте внимательны и изучайте правила. Например, Аэрофлот запрещает приобретение и продажу бонусов. Если будет установлен факт совершения сделки, то у ее участников могут аннулировать и заблокировать мильные счета, а также лишить их статусов.

Как правильно потратить премии

Мало собрать мили, требуется еще понять, как их расходовать. Ведь у этой валюты нет фиксированного денежного эквивалента. Решить, выгодна трата бонусов или нет, помогут расчеты в каждом конкретном случае.

Первое, что необходимо сделать, – определить стоимость одной мили. Для этого нужно от полной цены билета отнять сумму сборов (если они оплачиваются деньгами) и разделить получившееся значение на мильный тариф.

К примеру, место на рейс “Москва – Санкт-Петербург” тариф “Эконом” обойдется в 10 000 миль и 2 069 руб. сборов. Если покупать за деньги, то придется отдать 6 269 руб. Тариф “Бизнес” на тот же самолет будет стоить 15 000 миль и 3 569 руб. комиссии или 43 469 руб.

“Эконом” (6 269 – 2 069) / 10 000 = 0,42 руб.

“Бизнес” (43 469 – 3 569) / 15 000 = 2,66 руб.

Рейс “Москва – Санкт-Петербург”

Как видите, разница существенная. Теперь посмотрим, во сколько обойдется дальний перелет во Владивосток из Москвы.

Тариф “Эконом” будет стоить 30 000 миль и 621 руб. сборов или 15 660 руб. “Бизнес” обойдется в 45 000 миль и 9 021 руб. Если расплачиваться деньгами, то приготовьте 127 321 руб.

“Эконом” (15 660 – 621) / 30 000 = 0,5 руб.

“Бизнес” (127 321 – 9 021) / 45 000 = 2,63 руб.

Рейс “Москва – Владивосток”

Стоимость единицы премии варьируется в зависимости от цены билета. Обменивать бонусы на перелеты в бизнес-классе или на дальние расстояния, очевидно, выгоднее.

Помимо оплаты полета и повышения статуса в программе, можно расходовать бонусы и по-другому:

  1. Некоторые организации-партнеры не только начисляют вознаграждение за пользование услугами, но и принимают ими оплату.
  2. У перевозчиков есть собственные магазины, где за баллы продаются разные товары. Иногда их доставляют прямо на борт самолета.
  3. Мили можно подарить родственникам и друзьям. Правда, они будут неквалификационными. Особенно это актуально, если срок действия ваших премий истекает. Но нужно ознакомиться с правилами перевода: существуют ограничения по числу транзакций в год и единовременно. Также, возможно, придется оплатить комиссию.
  4. Бонусы можно перечислить на благотворительность. Их используют для транспортировки тяжелобольных людей до места лечения и обратно.

Заключение

Количество способов собрать мили на премиальный билет постоянно увеличивается. Заводите счет у перевозчика, только если часто летаете. В остальных случаях лучше остановиться на банковских картах с кэшбэком в виде миль. Многие сервисы и магазины принимают участие в подобных акциях. В этом случае набрать баллы на отпускной билет станет вполне реальной задачей.

А вы участвуете в программе лояльности авиакомпаний и банков? Удавалось ли накопить на бесплатный полет?

4 лучших банковских карты для накопления миль

Мильная карта – банковский продукт, по которому легко накапливать бонусы, оплачивая покупки и услуги. В роли бонусов вместо традиционных баллов выступают мили. Банки предлагают расходовать их на покупку авиабилетов, бронирование номеров в гостиницах, услуги аренды автомобилей, в том числе в путешествиях. В статье рассмотрим 4 карты крупнейших российских банков, с которыми выгодно накапливать и тратить мили.

Содержание

  1. Кредитная карта «All Airlines» от Тинькофф
  2. Кредитные карты «Аэрофлот» от Сбербанка
  3. «Мультикарта» от ВТБ с опцией «Путешествия»
  4. Универсальная карта «Alfa Travel» от Альфа-банка
  5. Как выбрать банковскую карту для накопления миль

Кредитная карта «All Airlines» от Тинькофф

Как начисляются мили по карте «All Airlines»:

  • за расходные операции при условии остатка на карточном счете более 100 тысяч рублей банк начислит мили – 1,5 % от суммы покупки. При несоблюдении этого условия начисления составят 1 % от суммы трат;
  • если сумма трат по карточному счету превышает 20 тысяч рублей за расчетный период, «Тинькофф» дополнительно начислит мили – 6 % годовых от суммы остатка на счете;
  • за покупки на собственном сайте банка travel.tinkoff.ru будут начисляться мили – до 10 % (по аналогии с кэшбэком дебетовых карт).
Преимущества карты
  1. Бесплатное снятие наличных на сумму от 3 до 150 тысяч рублей.
  2. Бесплатная страховка путешествий по всему миру.
Недостатки
  1. Плата за обслуживание составит либо 1890 рублей в год, либо 299 рублей в месяц.
  2. Бесплатное обслуживание возможно лишь при ежемесячных тратах в 50 тысяч рублей.

Это зависит от индивидуального тарифного плана.

Кредитные карты «Аэрофлот» от Сбербанка

Сбербанк предлагает серию кредитных карт «Аэрофлот», за пользование которыми начисляются мили.

Тарифы за использование карт из серии «Аэрофлот»
  1. Классическая карта «Аэрофлот» обойдется в 900 рублей в первый год и в 600 рублей – в последующие;
  2. Золотая карта – 3,5 тысячи ежегодно;
  3. «Аэрофлот Signature» – 12 тысяч рублей ежегодно.

Важно: Сбербанк начисляет бонусные мили за каждые 60 рублей, потраченные с карты. При этом начисление осуществляется по следующему принципу:

  • 60 рублей с классической карты – 1 миля;
  • 60 рублей с золотой – 1,5 мили;
  • за те же траты с «Signature» – 2 мили.
Преимущества серии мильных кредитных карт от Сбербанка
  1. Комиссии за снятие наличных в пределах 150 тысяч (для классической карты), 500 тысяч (для «Signature») в банкоматах банка отсутствуют.
  2. Возможность выпуска дополнительных карт к одному и тому же счету.
  1. Высокая плата за годовое обслуживание для продуктов «Gold» и «Signature».
  2. Скудная бонусная программа по начислению миль. Особенно, если сравнивать с Тинькофф.
  3. Расход миль – в рамках трат на услуги альянса «Sky Team», куда входит «Аэрофлот» и еще 19 авиакомпаний.

«Мультикарта» от ВТБ с опцией «Путешествия»

Важно: сама карта не является мильной. Начисление миль будет происходить при условии подключения соответствующей опции под названием «Путешествия».

«Мультикарта» на данный момент признана лучшей с позиции преимуществ начисления и траты бонусов, поступающих в виде миль.

Условия начисления бонусов в рамках опции «Путешествия»
  • за траты от 5 до 15 тысяч в течение расчетного периода банк начислит 1 % от их суммы в мильном эквиваленте;
  • за траты от 15 до 75 тысяч – 2 %;
  • за траты, превышающие 75 тысяч – 6 %.

Важно: за расчетный период ВТБ начисляет не больше 5 тысяч миль. Расходовать их можно на специализированном сайте путешествий travel.vtb.ru.

Преимущества карты в рамках опции «Путешествия»
  1. При условии трат более 5 тысяч рублей за расчетный период обслуживание станет бесплатным.
  2. Начисление до 6 % годовых на остаток по карточному счету на условиях, приведенных ранее.
  3. Бесплатное снятие наличных в любых банкоматах мира. Важно: если валюта карты – рубли, а снятие денег происходит за границей, придется платить комиссию за конвертацию. Ее размер определяется условиями тарифного плана.
  4. Услуги смс-оповещений бесплатны. Без дополнительных условий.
  5. К одному счету можно открыть до 5 дополнительных карт, значительно увеличив начисление миль.
  6. Бонусы не сгорают. Ни при каких условиях.
Недостатки
  1. В процессе начисления процентов банком будет учтен минимальный месячный остаток.
  2. В некоторых случаях ВТБ при начислении миль учитывает оборот средств по карте за предыдущий расчетный период.

Универсальная карта «Alfa Travel» от Альфа-банка

«Alfa Travel» – почти универсальный банковский продукт, когда дело касается начисления миль за операции трат по карточному счету.

Преимущества карты для любителей путешествий
  1. Мили можно тратить на услуги 60 туристических операторов и сервисов и покупать авиабилеты у более 300 авиакомпаний.
  2. При подключении к программе «Premium» клиенты получают скидки в 20 % на услуги такси, а также доступ в залы ожидания Priority Pass.
  3. Открыть счет можно в рублях, долларах США, евро, франках и фунтах.
  4. За траты более 10 тысяч рублей за расчетный период и остаток на счете от 30 тысяч банк не возьмет платы за обслуживание.
  5. За оформление карты Альфа-банк дарит клиентам 1000 миль.
  6. Бонусы не сгорают.
  7. Снятие наличных в любой точке мира бесплатно.
  8. Совершая заказы на сайте travel.alfabank.ru, клиенты (пользующиеся картой «Alfa Travel») получают 9 % от суммы трат на карточные счета в виде мильного кэшбэка.
  9. 3 % от каждой покупки или расходной операции возвращаются на счет в виде миль.
  10. В зависимости от условий тарифного плана, банк начисляет 6 % годовых в милях от суммы трат. Начисление происходит на суммы остатков, не превышающие 300 тысяч рублей.
Недостаток
  1. Стоимость обслуживания карты «Alfa Travel Premium» – 5 тысяч рублей.

Как выбрать банковскую карту для накопления миль

Решаясь на оформление карты, стоит руководствоваться:

  1. Личным туристическим поведением и предпочтениями. Если Тинькофф предлагает лучшие условия по ряду опций и условий, даже не предлагаемых Сбербанком, то для клиентов исключительно «Аэрофлота» именно кредитки последнего банка станут полезнее «All Airlines». То же касается и дебетовых карт ВТБ и Альфа-банка.
  2. Актуальными условиями по тарифным планам, предложениям и акциям.

Тарифные планы постоянно обновляются, условия по картам меняются. Приведенные в статье данные актуальны на июль 2019 года. Следите за предложениями и акциями банков – они часто вводят стимулирующие кампании. В рамках кампаний оформление карт будет выгоднее. Например, можно получить год бесплатного обслуживания, другие бонусы и приятные условия.

Анализируйте, изучайте предложения, ищите актуальные условия на сайтах банков или по номерам горячих линий. И точно не ошибетесь!

Как выгоднее копить мили авиакомпаний с банковской карты

Если правильно использовать карту, вполне возможно без лишних усилий накопить за год на авиабилет в Европу туда и обратно. А если немного постараться, то заработанную сумму можно значительно увеличить. Так как же выгоднее копить мили с банковской карты?

Почти каждый банк предлагает своим клиентам заработать баллы, мили, кэшбэк или поучаствовать в специальных акциях. Разобраться во всех этих предложениях совсем не так просто. Какие подводные камни скрыты за привлекательными условиями и какую именно выгоду реально можно получить от банка?

Что нужно:

  • Подобрать наиболее удобную карту и программу;
  • Делать покупки с максимальной выгодой;
  • Не выплачивать лишних комиссий и процентов банку.

Я пользуюсь программами лояльности уже несколько лет. И хочу поделиться своими секретами о том, как получить максимальную выгоду от банков.

Что такое мили авиакомпаний и как работают бонусные программы

Большинство бонусных программ предлагают получить определенное вознаграждение за использование карт того или иного банка.

При этом сам банк может преследовать несколько целей:

  • Привлечение нового клиента — в этом случае человек получает бонус за оформление продукта;
  • Увеличение объема покупок по картам — здесь банк предлагает повышенные бонусы за покупки в разных магазинах или на разные суммы;
  • Продажа кредитной карты — для банка кредитка приносит больший доход, которым он готов делиться с клиентом;
  • Продвижение различных сервисов — как правило, при запуске новинок банк старается продвинуть их путем проведения разных интересных акций.

Банку нужно, чтобы я оформила карту и начала по ней тратить как можно больше денег. Мне же интересно, как я смогу накопить мили на бесплатное путешествие без лишних трат.

Как правило, программы лояльности предлагают вознаграждение в двух формах:

  • Мили, бонусы или баллы — это своеобразная валюта программы. Она накапливается на специальном счете, а потом ее можно обменять на вознаграждение или оплатить покупку.
  • Кэшбэк — это прямой возврат денег на счет карты. После оплаты покупки часть ее возвращается банком на карту клиента.

Для путешественника, который стремиться накопить на бесплатный билет, каждый вариант имеет свои плюсы и минусы.

Как копить мили

Мили удобнее копить: не всегда есть возможность обменять их на что-то, кроме билета, поэтому меньше соблазн их потратить.

При использовании бонусов банк часто накладывает дополнительные условия

Например, мили Альфа-банка можно потратить только на билеты, купленные на их сайте, где цены чуть выше. А мили банка Тинькофф можно обменять только с шагом в 3000, т.е. за билет ценой в 5000 руб. спишется 6000 миль.

Подключаясь к бонусной программе, нужно убедиться, что она подходит для путешествий.

Например, в МКБ банке категории, на которые можно потратить бонусы, меняются каждые 3 месяца. Не факт, что билеты и путевки будут доступны для компенсации к тому моменту, когда вы накопите нужное количество бонусов.

Часто оплатить милями покупку сразу нельзя.

Нужно сначала купить билет за свои деньги, а потом вернуть потраченную сумму милями. Мили списываются, а деньги зачисляются на карту.

Мили банки начисляют гораздо охотнее, чем прямые денежные выплаты. Это связано с тем, что большую часть милей клиенты так и не используют. Поэтому в среднем процент начисления по бонусным программам в 2 раза выше, чем при системе кэшбэка.

Кредитные карты также чаще всего позволяют копить мили.

Как накопить на билет с кэшбэка

Кэшбэком пользоваться намного проще.

Деньги сразу приходят на карту. Не нужно разбираться, какой именно билет купить, чтобы получить свое вознаграждение.

Кэшбэк чаще всего начисляется по итогу месяца за все покупки в этот период. Тут возникает риск сразу потратить это небольшое вознаграждение. Ощутить удовольствие от его получения, а тем более скопить на билет, гораздо сложнее.

На этот случай я для себя придумала небольшую хитрость: открыла накопительный счет, на который сразу же после начисления перевожу весь кэшбэк. К тому моменту, когда я собираюсь в путешествие, на нем скапливается неплохая сумма, которую можно тратить без каких-либо ограничений.

Как копить мили и не переплачивать. Подводные камни.

Стоимость участия в программе

Если почитать условия программы накопления милей, то подключение и участие в них чаще всего бесплатное. Платить придется за выпуск или обслуживание карты, подключение различных пакетов услуг или дополнительных сервисов.

Можно ли этого избежать? В большинстве случаев да.

Для этого нужно просто изучить тариф. Большинство банков предлагают условия, при выполнении которых нет комиссии.

Например, в банке Тинькофф дебетовая карта будет бесплатной, если открыть у них вклад даже на минимальную сумму. За карту Alfa Travel не придется платить, если покупать по ней на сумму 10 000 рублей в месяц.

Пакеты услуг обычно тоже имеют условия бесплатного подключения.

Например, в МКБ бонусная программа не будет работать без подключения дополнительного пакета, но за него не придется платить, если оформить в банке зарплатную карту.

Как выгоднее копить мили с банковской карты

По карте ВТБ сумма покупок для бесплатного обслуживания составит всего 5000 рублей в месяц

Срок действия и лимиты накопления милей

Лимит начисления — это максимальное количество милей или самый большой кэшбэк по вашей бонусной программе.

На лимиты начисления милей важно обратить внимание, если планируете тратить крупные суммы.

Например, по карте All Airlines максимальная сумма начисления составляет 5000 миль в месяц. Для их получения нужно потратить 250 000 рублей в обычных магазинах.

При начислении кэшбэка лимиты бывают еще ниже. Например, в МТС Банке максимальная сумма выплаты составляет 3000 рублей в месяц, для ее получения нужно купить на 60 000 рублей.

Важно уточнить и срок действия начисленного вознаграждения.

У кэшбэка его нет, т.к. это реальные деньги, которые сразу переходят в собственность участника. У бонусов он ограничен. Например, Альфа-банк обнулит бонусный счет, если в течение 6 месяцев по карте не будет ни одной покупки.

Как потратить накопленные мили

Перед тем, как подключиться к программе, нужно обязательно убедиться, что использовать накопленные мили будет просто. Ограничения не бывают сильно жесткими, но лучше сразу в них разобраться.

Например, мили Тинькофф с шагом в 3000 дают возможность при выборе рейса просто взять чуть более дорогой и удобный билет.

Цены на сайте Альфа-банка не сильно отличаются от предложений других агрегаторов.

Предложение на aviasales

Предложение на aviasales

Как выгоднее копить мили с банковской карты - предложение на Alfatravel

Предложение на Alfatravel

Общая разница цен в обеих программах составляет 1-2 тысячи, так что условия почти одинаковые.

Как накопить больше милей

Чтобы получить максимальную выгоду от пользования бонусной программой совсем не нужно покупать больше, чем обычно.

Я выделила несколько правил, которые мне помогли:

  1. Отказаться от наличных денег.
  2. Все покупки оплачивать той картой, по которой начисляются бонусы.
  3. Использовать категории повышенного начисления.
  4. Пользоваться предложениями партнеров.
  5. Оформить дополнительную карту.
  6. Подписаться на странички своего банка в соц. сетях.
  7. Не бояться кредитных карт.
  8. Участвовать в программах «Приведи друга».

Платить картой — это удобно

Недавно я заметила, что вожу с собой наличные деньги только для оплаты в маршрутке. Для всех остальных покупок у меня всегда под рукой карта. В любом магазине, и в интернете, я сначала узнаю о возможности расплатиться по карте. Благодаря этому за все свои ежемесячные обязательные покупки я коплю мили.

Многие банки начисляют мили даже за оплату услуг через личный кабинет. Значит платежи за коммуналку, детский сад или мобильную связь тоже принесут свой вклад в будущий отпуск.

Как начать копить мили с банковской карты

Каждая покупка должна приносить вам выгоду. Важно расплачиваться именно той картой, которая участвует в выбранной программе лояльности. Я, например, получаю зарплату в другом банке, но в тот же день полностью перевожу ее на бонусную. Также делаю с любыми появившимися наличными деньгами.

Копить мили нужно только в одной программе. Иначе ничего собрать не получится.

Если вам больше нравится кэшбэк, то можно взять несколько карт. Я держу у себя в кошельке еще две карты, по которым периодически бывают интересные предложения с повышенным начислением кэшбэка. Но это разовые крупные покупки, все остальное всегда оплачиваю своей бонусной картой, чтобы копить мили.

Что такое категории повышенного начисления

Как выгоднее копить мили с банковской карты - повышенный кешбек

Почти все банки предлагают категории, за покупки в которых начисляют больше бонусов или милей, чем обычно. Эти предложения действуют ограниченное количество времени и позволяют вернуть от 5 до 10 процентов стоимости покупки

Чаще всего эти категории включают специфические магазины, в которых мы не тратим деньги каждый день.

Например, магазины цветов, билеты в театры, спортивные товары. Зная, в какой именно категории сейчас выгоднее покупать, можно сделать крупную оплату заранее.

Например, к Новому году я хотела купить новый диван. Но в этом месяце за категорию «Товары для дома» мне предлагают получить 5% кэшбэк. Конечно, я не буду откладывать покупку и сделаю ее сейчас. Рассчитать не сложно:

  • При покупке по стандартным условиям: 70 000 * 2% = 1 400 руб.
  • При покупке во время действия спецпредложения: 70 000 * 5% = 3 500 руб.

Что делать, если оплата сделана в нужной категории, а банк не начислил повышенный процент?

Читайте также

Как купить билет на самолет, чтобы избежать переплаты и обмана

Такое возможно, если у торговой точки неправильно заведена сфера деятельности. Это ошибка банка, который устанавливал в магазине терминал. По правилам программ лояльности бонус действительно не должен быть начислен, т.к. ваш банк не может отвечать за ошибку другого финансового учреждения. Все же стоит написать в поддержку, чаще всего в таких ситуациях идут навстречу клиентам.

Познакомьтесь с партнерами банка, чтобы быстрее копить мили

При запуске бонусной программы банки заключают соглашения с магазинами. Их число регулярно пополняется.

Запомнить всех партнеров невозможно. Раз в месяц я пробегаю глазами этот список. В нем всегда находится именно тот магазин, который мне будет интересен

Запомнить всех партнеров невозможно. Раз в месяц я пробегаю глазами этот список. В нем всегда находится именно тот магазин, который мне будет интересен

Например, собираясь купить новые сапоги, я обязательно активирую все действующие предложения в обувных магазинах. Вдруг, нужная мне пара найдется в одном из них.

Также можно найти предложение, которое позволит на привычных покупках заработать больше. Например, если перейти на сайт Booking.com по ссылке от банка Тинькофф, цены на предложения отелей останутся прежними, но вам будет начислено 10% миль от каждого бронирования вместо стандартных 2%.

Возможно, партнером банка уже стал супермаркет в вашем доме. Просто это предложение не активировано, и вы теряете свой доход.

Копить мили вместе быстрее

К своей карте я сделала дополнительную карту для мамы и мужа. За карту платить не пришлось, зато крупные покупки они теперь делают по моему счету, который потом пополняют. А мили накапливаются быстрее.

Банки тоже активны в соцсетях

Нередко банки проводят специальные акции при запуске нового сервиса или просто для поддержания интереса у своей аудитории. Если подписаться на обновления, то всегда будете в курсе событий и быстрее накопите желанные мили.

Чтобы выгоднее копить мили с банковской карты - участвуйте в простых конкурсах

Участие в простых конкурсах позволит пополнить свой бонусный счет без дополнительных трат

Например, МТС Банк недавно начислял 10% кэшбэк за любые покупки с Apple Pay. А Тинькофф проводил конкурс, в котором менял 1000 лайков за пост в Инстаграмме на 1000 миль.

Кредитная карта — это не страшно. Главное — правильно ей пользоваться

Почти все банки начисляют больше милей по кредитной карте. Ей нужно уметь пользоваться, чтобы не заплатить больше, чем можно получить.

Первое и главное правило: по кредитной карте можно тратить ровно столько, сколько получится на нее вернуть в конце месяца.

Кредитки позволяют покупать без процентов. Для этого достаточно в конце месяца возвращать всю сумму долга. Проще всего установить на карте лимит в размере суммы, которую можно тратить. И сразу после получения зарплаты пополнять карту.

Как копить мили с кредитной картой

Обязательно уточните в банке, до какого числа нужно погашать задолженность и не пропускайте этот срок

Второй важный момент: с кредитной карты нельзя снимать наличные деньги. За это берут комиссию и проценты начинают начислять сразу.

Третье: если долг образовался, то погасить его нужно как можно быстрее.

Кредитная карта открывает возможность использовать еще один источник накопления милей.

Например, по программе All Airlines начисляется 6% годовых милями на остаток собственных средств на дебетовой карте. Можно получить зарплату, перевести ее на дебетовую карту, а расплачиваться в течение месяца кредиткой. В этом случае на всю сумму будет капать 6% годовых, а задолженность вы погасите в конце месяца. Таким образом, бонусы начисляться и за покупки, и за остаток собственных средств.

При доходе в размере 50 000 рублей в месяц можно получить дополнительный доход в размере: 50 000 * 6% = 3 000 миль.

Делитесь возможностями с друзьями

Банки часто дают возможность получать мили за рекомендации.

Схемы «Приведи друга» работают очень просто: вы рекомендуете карту своим друзьям, если они оформляют ее по специальной ссылке, то и им, и вам начисляет подарочный бонус.

Например, по карте All Airlines так можно заработать 1000 миль.

Дополнительные привилегии от банка

Помимо милей банки часто предоставляют своим клиентам дополнительные преимущества, о которых тоже стоит знать.

Самые распространенные предложения:

  • Бесплатная страховка для путешественников.
  • Консьерж сервис — бесплатный помощник, который поможет собрать необходимую информацию о стране, поможет забронировать столик в ресторане или вызвать такси. Достаточно просто позвонить по бесплатному номеру телефона.
  • Многие банки дают возможность прохода в ВИП-залы ожидания в аэропортах. Уточните эту информацию перед вылетом.
  • Возможность снимать наличные без комиссии по всему миру — такая опция будет очень полезна при поездке за границу. Зачем менять валюту заранее, переплачивая комиссию в обменных пунктах. Можно просто снять необходимую сумму на месте в банкомате. Обменный курс чаще всего при такой операции будет выгоднее.

В итоге

При ежемесячных тратах в 50 000 рублей с помощью бонусной карты можно копить 12 000 миль в год. Их уже будет достаточно для того, чтобы отправиться в небольшое путешествие.

Подписка на наш Инстаграм

Если научиться пользоваться спецпредложениями банков и партнеров, узнать как выгоднее копить мили с банковской карты, то размер выплат можно увеличить в несколько раз при той же сумме расходов. Для этого достаточно просто уделять своей карте немного больше внимания.

Полезные советы и хитрости в путешествии

Инструкцию как купить авиабилеты в интернете читайте здесь

Бронируйте отель, хостел или квартиру на Booking.com – это самый удобный и популярный инструмент. У нас на сайте есть подборки интересного жилья.

Для поиска страховой компании используйте сервис Cherehapa.ru

Экскурсии от местных жителей ищите на Трипстере – у них большой выбор необычных экскурсий по всему миру.

Читайте также:  Карта пика Адама, где находится Пик Адама на карте мира
Ссылка на основную публикацию